Desde hace unos años, Hacienda ha estado enfocando su atención en lo que hacemos los españoles con nuestro dinero en efectivo. La Agencia Tributaria es el organismo encargado de gestionar nuestros impuestos y mira con lupa los movimientos que se realizan con dinero en metálico. Entre las razones por las que Hacienda tiene en su punto de mira el dinero en efectivo está evitar el blanqueamiento de dinero del narcotráfico, frenar la venta de armas, evitar el fraude y el desfalco.
Para evitar este seguimiento exhaustivo de Hacienda, muchos ahorradores tienen la costumbre de guardar su dinero en casa, debajo del colchón. Aunque mantener el dinero en efectivo en casa no es ilegal, es necesario conocer algunas indicaciones para no tener problemas con la Agencia Tributaria. El artículo 93 de la Ley General Tributaria obliga a las entidades financieras a proporcionar a la administración tributaria toda clase de información, informes y justificantes de todas las operaciones con trascendencia tributaria relacionadas con el cumplimiento de sus propias obligaciones.
Es importante tener en cuenta que los bancos informan a la Agencia Tributaria de todos los movimientos en los que se retiren o ingresen más de 3.000 euros. Además, también tienen que comunicar cualquier tipo de operación que use billetes de 500 euros. Con estas medidas, Hacienda tiene todo lo que necesita para detectar movimientos sospechosos.
Según la Ley 10/2010 del 28 de abril, hay una cantidad límite que una persona puede mover por España para evitar el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. El máximo de efectivo que una persona puede llevar consigo en España son 100.000 euros. Por lo tanto, si tienes la intención de guardar tu dinero en casa, debes saber que esta es la cantidad máxima que no puedes superar.
Para evitar problemas con la Agencia Tributaria, es importante realizar una correcta declaración de la renta cada año y especificar en el borrador el dinero en efectivo que hemos guardado en casa, y de dónde proviene. De esta manera, Hacienda podrá ejecutar la carga impositiva correspondiente.
En resumen, aunque guardar el dinero en efectivo en casa no es ilegal en sí mismo, es necesario tener en cuenta las indicaciones y límites establecidos para evitar problemas con la Agencia Tributaria. De lo contrario, Hacienda puede multarnos por movimientos sospechosos o no declarados de dinero en efectivo.